Membawa atau menyimpan wang tunai di rumah bukanlah sesuatu yang menyalahi undang-undang. Namun begitu, sejumlah besar wang dengan cepat menarik perhatian penguatkuasa undang-undang, pihak berkuasa kastam dan polis. Dalam siasatan jenayah, wang tunai sering dirampas – kadangkala walaupun orang yang membawanya itu sendiri bukanlah suspek.
Ini menimbulkan banyak persoalan: bolehkah polis mengambil wang anda begitu sahaja? Apakah hak yang anda miliki apabila simpanan atau dana perniagaan anda dirampas? Dan apa yang boleh anda lakukan untuk mendapatkan kembali wang anda? Dalam blog ini, kami menerangkan rangka kerja perundangan, perlindungan yang wujud, dan apa yang perlu anda perhatikan jika anda mendapati diri anda dalam situasi ini.
| Persoalan undang-undang utama Apakah peraturan berkanun dan kes undang-undang yang paling penting mengenai penyitaan wang tunai di Belanda, dan apakah hak yang dimiliki oleh orang yang terjejas? |
The legal basis for seizing cash
The power to seize cash is primarily governed by the Dutch Code of Criminal Procedure (Wetboek van Strafvordering, WvSv). There are two main legal grounds, and which of the two applies determines what you can argue and how the money is likely to be dealt with at the end of the case. Our criminal defence practice deals with both.
Perkara 94 WvSv – membuktikan kebenaran
Di bawah Perkara 94 WvSv, semua objek yang boleh digunakan untuk membuktikan kebenaran atau untuk menunjukkan hasil yang diperoleh secara haram boleh dirampas. Wang tunai dimasukkan secara eksplisit, terutamanya jika terdapat syak wasangka pengubahan wang haram, penipuan atau kesalahan kewangan lain. Had untuk jenis rampasan ini agak rendah: tiada kebenaran kehakiman diperlukan selagi terdapat syak wasangka yang munasabah tentang kesalahan.
Perkara 94a WvSv – pemulihan aset
Perkara 94a WvSv menyediakan alasan undang-undang kedua: penyitaan untuk mendapatkan pemulihan denda pada masa hadapan atau perampasan hasil yang diperoleh secara haram. Apa yang dipanggil penyitaan konservatori ini adalah langkah yang lebih meluas, kerana wang itu juga boleh dipegang apabila ia berfungsi semata-mata sebagai cagaran untuk sekatan pada masa hadapan. Pada prinsipnya, jenis penyitaan ini memerlukan kebenaran bertulis daripada hakim penyiasat (rechter-commissaris) di bawah Perkara 103 WvSv.
Penyimpanan wang tunai yang dirampas
Pengendalian praktikal wang tunai yang dirampas dikawal oleh Dekri Barangan yang Dirampas (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen). Di bawah Perkara 4 Dekri ini, wang tunai yang dirampas mesti didepositkan secepat mungkin ke dalam akaun bank yang dipegang oleh penjaga – biasanya Agensi Pungutan Denda Pusat (CJIB). Akibatnya, anda bukan sahaja kehilangan akses fizikal kepada wang anda, tetapi juga sebarang potensi pulangan ke atasnya semasa tempoh rampasan.
Your rights and the safeguards that exist
Undang-undang ini menyediakan beberapa perlindungan penting kepada mereka yang terjejas. Adalah penting untuk anda mengetahui hak-hak ini dan melaksanakannya secara aktif, kerana ia tidak selalunya terpakai secara automatik bagi pihak anda.
Hak untuk mendapatkan resit
Apabila polis merampas wang tunai anda, anda berhak mendapat resit bertulis. Dokumen ini merekodkan jumlah dan keadaan rampasan tersebut. Simpan dengan teliti: ia adalah bukti utama anda dalam sebarang prosedur berikutnya untuk menarik balik rampasan tersebut.
Prosedur aduan (Perkara 552a CCP)
Anda boleh mencabar kesahihan rampasan dengan memfailkan aduan bertulis (klaagschrift) dengan mahkamah. Dalam aduan ini, anda meminta mahkamah untuk menarik balik rampasan dan mengembalikan wang anda. Mahkamah akan menilai sama ada kepentingan prosiding jenayah mewajarkan penerusan rampasan. Jika anda memfailkan aduan yang berasas tepat pada masanya, anda berhak untuk didengari. Jangan tunggu: semakin lama anda bertangguh, semakin kukuh rampasan itu cenderung untuk berakar umbi.
Kewajipan mahkamah untuk memberikan alasan
Jika anda mengemukakan bantahan khusus terhadap rampasan tersebut – contohnya, dengan menunjukkan asal usul wang yang sah – mahkamah wajib menangani bantahan tersebut secara jelas. Mahkamah yang mengabaikan hujah anda tanpa memberikan alasan bertindak bertentangan dengan undang-undang kes Mahkamah Agung (Hoge Raad) yang lazim.
Perkadaran dan subsidiariti
Rampasan mestilah seimbang. Jika jumlah yang dirampas jauh lebih tinggi daripada denda atau perintah rampasan yang dijangkakan , itu mungkin menjadi alasan untuk penarikan balik (sebahagian). Anda mesti membangkitkan perkara ini sendiri: mahkamah tidak diwajibkan untuk menilai keberkadaran usulnya sendiri, tetapi sebaik sahaja anda mengemukakan hujah ini, ia terikat untuk mempertimbangkannya.
What the case law says
Mahkamah Agung Belanda (Hoge Raad) dalam beberapa tahun kebelakangan ini telah memperhalusi lagi peraturan dan perlindungan berkaitan rampasan wang tunai. Di bawah ini anda akan menemui baris yang paling relevan daripada keputusan terkini.
Proportionality is reviewed only on request
The Supreme Court has confirmed that a court dealing with a complaint is not required to assess proportionality of its own motion. However, as soon as a person raises concrete objections – such as demonstrating the lawful origin of the money or pointing to a disproportionate seizure amount – the court must explicitly test those objections against the requirements of proportionality and subsidiarity. This makes a well-substantiated complaint essential (Supreme Court 31 January 2023, ECLI:NL:HR:2023:128, and Supreme Court 27 May 2025, ECLI:NL:HR:2025:804).
The ownership test in third-party claims
Where a third party claims that the seized money belongs to them rather than to the suspect, the court must assess whether that ownership claim is established beyond reasonable doubt. If insufficient evidence is provided, the seizure remains in place. This sets a high evidential standard for third parties seeking to reclaim seized funds (Supreme Court 3 September 2024, ECLI:NL:HR:2024:1123; the same standard applies where the third party is a minor, Supreme Court 26 March 2024, ECLI:NL:HR:2024:442).
Kepentingan prosiding jenayah sebagai ujian
A seizure may continue as long as the interests of criminal proceedings require it, whether to establish the truth or to demonstrate unlawfully obtained proceeds. The test the court applies is a demanding one for the complainant: on a seizure under Article 94 of the Code of Criminal Procedure the complaint succeeds only where it is highly improbable that the trial court, ruling later on the case, will order the money to be forfeited or withdrawn from circulation. On a conservatory seizure under Article 94a the question is whether it is highly improbable that a confiscation order will be imposed. That is why an argument about the lawful origin of the money, backed by documents, is worth far more than a general assertion that the seizure feels unfair.
Procedural errors as a ground for unlawfulness
Seizure of cash is sometimes found to be unlawful due to procedural errors – for example, if the seizure was carried out outside the officer’s competence or did not fall within the scope of the investigative measure. The Rotterdam District Court reached that conclusion where a European Delegated Prosecutor had seized a sum of money without the cross-border investigation order providing a basis for it (Rotterdam District Court 7 March 2025, ECLI:NL:RBROT:2025:3360). In such cases the court may lift the seizure regardless of whether the money was lawfully obtained.
How to demonstrate the lawful origin of your cash
Salah satu cabaran paling praktikal selepas rampasan adalah untuk menunjukkan bahawa wang tunai itu diperoleh secara sah. Beban pembuktian dalam hal ini terletak pada anda: anda mesti memastikan bahawa wang itu tidak berasal daripada aktiviti jenayah. Lebih kukuh dokumentasi anda, lebih kukuh kedudukan anda.
Bentuk bukti yang berkaitan termasuk:
- Penyata bank yang menunjukkan pengeluaran atau pemindahan dana
- Penyata cukai dan taksiran yang menyokong kewujudan aset
- Invois, kontrak atau rekod pembayaran untuk transaksi perniagaan tunai
- Dokumentasi pusaka atau hadiah (surat ikatan notari, penyata bank pemindahan)
- Kenyataan daripada pihak ketiga (notari, akauntan, ahli keluarga) mengenai asal usul dana
Perlu diingat bahawa kenyataan anda sendiri sahaja secara amnya tidak mencukupi. Lebih objektif dan bertulis dokumentasi yang boleh anda berikan, lebih besar kemungkinan mahkamah akan mendapati asal usul wang yang sah itu telah dibuktikan dengan secukupnya.
Practical steps if your cash is seized
- Sentiasa minta resit bertulis pada masa rampasan. Catatkan tarikh, masa dan nama pegawai yang terlibat.
- Failkan aduan kepada mahkamah dengan segera. Jangan tunggu dan jangan yakin dengan janji-janji pemulangan yang samar-samar.
- Kumpulkan bukti asal usul wang yang sah secepat mungkin: penyata bank, dokumen cukai, kontrak dan penyata pihak ketiga.
- Tanya peguam anda sama ada rampasan itu berdasarkan Perkara 94 atau 94a WvSv. Ini menentukan pembelaan dan langkah prosedur yang paling berkemungkinan berjaya.
- Semak sama ada jumlah yang dirampas adalah berkadar dengan sekatan yang dijangkakan. Jika terdapat perbezaan yang ketara, bangkitkan perkara ini secara jelas dalam aduan anda.
- For large amounts or complex situations, engage a lawyer who handles confiscation and asset recovery proceedings. The complaint procedure has strict requirements and demands specific legal expertise.
Bila polis boleh merampas wang tunai
Rampasan wang tunai tertakluk kepada peraturan berkanun dan perlindungan prosedur yang ketat. Polis tidak boleh mengambil wang anda begitu sahaja: mesti ada asas perundangan, dan anda sentiasa berhak untuk mencabar kesahihan rampasan tersebut.
Tetapi hak-hak tersebut tidak dilaksanakan dengan sendirinya. Anda mesti mengambil tindakan: memfailkan aduan, mendokumenkan asal usul dana yang sah, dan mempertikaikan perkadaran rampasan tersebut. Jika tidak, wang anda mungkin akan dibekukan untuk masa yang lama – kadangkala selama bertahun-tahun.
Jangan tunggu. Minta resit dengan segera, sediakan dokumentasi anda, dan khidmat peguam pakar tepat pada masanya. Ini akan membantu mengelakkan wang anda daripada disimpan lebih lama daripada yang diperlukan dan memaksimumkan peluang anda untuk pemulihan yang berjaya.
| Adakah anda mempunyai soalan tentang rampasan wang tunai? Peguam di Law & More act in criminal proceedings and in asset recovery matters, and can assess a seizure and prepare the complaint. Please use the contact details on this website to reach us. |
Sumber utama
• Perkara 94 dan 94a Kanun Prosedur Jenayah (WvSv)
• Perkara 103 WvSv (kebenaran kehakiman oleh hakim penyiasat)
• Perkara 552a CCP (prosedur aduan)
• Dekri mengenai Barangan yang Dirampas (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen), seni. 4
• Peraturan EU 2018/1672 (kewajipan pengisytiharan di lintasan sempadan)
• HR 27 May 2025, ECLI:NL:HR:2025:804
• HR 31 Januari 2023, ECLI:NL:HR:2023:128
• HR 3 September 2024, ECLI:NL:HR:2024:1123
• HR 7 Februari 2023, ECLI:NL:HR:2023:166
• HR 26 March 2024, ECLI:NL:HR:2024:442
• Rb. Rotterdam 7 March 2025, ECLI:NL:RBROT:2025:3360
Soalan lazim tentang wang tunai yang dirampas dan hak anda
Bolehkah polis mengambil wang saya begitu sahaja?
Ya, tetapi bukan tanpa asas undang-undang. Di bawah Perkara 94 WvSv, polis mempunyai kuasa untuk merampas wang jika terdapat syak wasangka yang munasabah terhadap kesalahan jenayah dan wang tersebut berkaitan dengan siasatan. Bagi rampasan konservatori di bawah Perkara 94a WvSv, kebenaran kehakiman secara amnya diperlukan. Oleh itu, rampasan tidak sewenang-wenangnya – ia tertakluk kepada syarat-syarat berkanun.
Saya bukan suspek. Bolehkah wang saya masih dirampas?
Ya, ini mungkin. Rampasan di bawah Perkara 94a WvSv juga boleh dikenakan ke atas wang milik pihak ketiga – contohnya, ahli keluarga atau rakan perniagaan suspek. Dalam kes itu, anda berhak untuk bertindak sebagai pengadu dalam prosedur aduan dan mencabar kesahihan rampasan tersebut. Mahkamah kemudiannya akan menilai sama ada tuntutan pemilikan anda terbukti tanpa keraguan munasabah.
Berapakah jumlah wang tunai yang dibenarkan untuk saya bawa?
Tiada had maksimum berkanun untuk jumlah wang tunai yang anda boleh bawa di Belanda. Walau bagaimanapun, apabila melintasi sempadan EU, terdapat kewajipan untuk mengisytiharkan jumlah €10,000 atau lebih (Peraturan EU 2018/1672). Jika kewajipan ini tidak dipatuhi, wang tersebut mungkin disimpan. Di Belanda, polis juga boleh mengambil tindakan berhubung jumlah yang lebih rendah jika terdapat syak wasangka konkrit terhadap kesalahan jenayah.
Apakah itu aduan (klaagschrift) dan bilakah saya perlu memfailkannya?
Aduan merupakan permohonan bertulis kepada mahkamah yang meminta pembatalan rampasan. Ia difailkan dengan mahkamah yang mempunyai bidang kuasa dalam kes anda. Tiada tarikh akhir berkanun yang ketat, tetapi adalah dinasihatkan untuk bertindak secepat mungkin: lebih lama anda menunggu, lebih kukuh rampasan itu cenderung dilihat sebagai 'perlu'. Upah peguam untuk mendraf aduan dengan berkesan dan mengenal pasti barisan pembelaan yang paling menjanjikan.
Berapa lama wang saya boleh dirampas?
Pada prinsipnya, selagi kepentingan prosiding jenayah memerlukannya. Dalam kes jenayah yang kompleks, ini kadangkala boleh mengambil masa bertahun-tahun. Jika anda memfailkan aduan dan mahkamah mendapati bahawa kepentingan prosiding jenayah tidak lagi mewajarkan rampasan, atau wang itu terbukti berasal dari sumber yang sah, ia mesti dikembalikan. Tanpa tindakan daripada pihak anda, wang itu boleh disimpan sehingga tamat prosiding jenayah.
Adakah saya akan menerima faedah jika wang saya dirampas secara haram?
The law does not automatically provide for interest compensation. In some cases, you may apply for reimbursement of the costs of legal assistance under Article 530 of the Code of Criminal Procedure, the provision that replaced the former Article 591a, but full interest compensation over the seizure period is not legally straightforward. This is one of the reasons why taking timely legal action is so important.
Bagaimana jika wang saya telah dilucutkan?
Jika mahkamah dalam prosiding jenayah telah memerintahkan pelucutan hak wang tersebut, secara amnya tiada jalan untuk menarik balik. Pelucutan hak adalah langkah muktamad. Anda boleh mengemukakan rayuan terhadap penghakiman jenayah jika anda tidak bersetuju dengannya. Atas sebab ini, adalah penting untuk membuktikan asal usul wang yang sah seawal mungkin – semasa prosedur aduan atau pada permulaan prosiding jenayah.
Bolehkah saya juga menghadapi rampasan wang tunai di kastam?
Ya. Di kawalan sempadan, pegawai kastam atau Konstabulari Tentera Diraja (Koninklijke Marechaussee) boleh merampas wang tunai jika anda gagal mengisytiharkan €10,000 atau lebih semasa memasuki atau meninggalkan EU, jika terdapat petunjuk pengubahan wang haram atau kesalahan jenayah lain, atau jika wang tersebut berkaitan dengan siasatan jenayah yang sedang dijalankan. Hak yang sama terpakai: anda boleh membantah dan mendapatkan bantuan guaman.
Adakah menyimpan atau membawa sejumlah besar wang tunai adalah haram?
Tidak, membawa atau menyimpan wang tunai di rumah bukanlah sesuatu yang menyalahi undang-undang. Walau bagaimanapun, sejumlah besar wang boleh menarik perhatian penguatkuasa undang-undang, pihak berkuasa kastam dan polis, dan mungkin dirampas semasa siasatan jenayah, walaupun orang yang membawanya itu sendiri bukan suspek.
Apa yang akan berlaku kepada wang tunai saya sebaik sahaja ia dirampas?
Di bawah Dekri mengenai Barangan yang Dirampas, wang tunai yang dirampas mesti dimasukkan secepat mungkin ke dalam akaun bank yang dipegang oleh penjaga, biasanya Agensi Pengumpulan Denda Pusat (CJIB). Ini bermakna anda kehilangan akses fizikal kepada wang tersebut dan sebarang potensi pulangan ke atasnya semasa tempoh penyitaan.
Adakah saya berhak mendapat bukti bahawa wang tunai saya telah dirampas?
Ya. Apabila polis merampas wang tunai anda, anda berhak mendapat resit bertulis yang merekodkan jumlah dan keadaan rampasan tersebut. Dokumen ini merupakan bukti penting jika anda kemudiannya memulakan prosedur untuk menarik balik rampasan tersebut.
Bolehkah saya mencabar rampasan wang tunai saya?
Ya, undang-undang memperuntukkan prosedur aduan di bawah Perkara 552a Kanun Prosedur Jenayah yang membolehkan anda mencabar rampasan tersebut, sebagai tambahan kepada perlindungan lain yang tidak selalunya digunakan secara automatik dan harus digunakan secara aktif.
